Платёжный календарь — это инструмент для планирования всех денежных потоков предприятия: как входящих (поступления от клиентов), так и исходящих (оплата поставщикам, налогов, зарплат).
Он позволяет видеть когда, сколько и кому нужно платить или ожидать поступления, чтобы избежать кассовых разрывов.
По сути, это ваш финансовый “навигатор”, который помогает управлять ликвидностью компании в реальном времени.
Какие вопросы решает платёжный календарь
Предотвращает нехватку денег на счетах.
Вы заранее знаете, когда возникнет “провал” по деньгам, и можете подготовиться.
Позволяет планировать платежи.
Например, при нехватке средств можно договориться о переносе оплаты или ускорить поступления.
Помогает контролировать расчёты с контрагентами.
Все обязательства перед поставщиками и клиентами учитываются в одном месте.
Упрощает финансовое планирование.
Платёжный календарь — основа для составления бюджета движения денежных средств (БДДС).
Какие данные нужны для ведения платёжного календаря
Чтобы платёжный календарь был точным и полезным, в него стоит вносить:
- Список всех предстоящих платежей: кому, сколько, дата
- Список ожидаемых поступлений: от кого, сумма, дата
- Остатки денежных средств на счетах
- Даты регулярных расходов (аренда, налоги, зарплата)
- Информацию о планируемых кредитах, выплатах процентов и займах
Важно: данные должны регулярно обновляться. Иначе календарь быстро теряет актуальность.
Как организовать платёжный календарь с помощью бесплатных инструментов
Не обязательно сразу покупать дорогую ERP-систему. Начать можно с простого:
1. Google Таблицы или Excel
Создайте таблицу с колонками: дата, платёж/поступление, сумма, контрагент, комментарии, статус (оплачен/ожидает).
Используйте цветовую маркировку: например, красный для срочных платежей, зелёный — для поступлений.
2. Google Календарь
Заносите важные платежи как отдельные события с напоминаниями.
Можно настроить уведомления за 1–3 дня до даты оплаты.
3. Простые CRM/учётные системы
Некоторые бесплатные CRM-системы (например, Bitrix24, Zoho CRM) позволяют отслеживать поступления и планировать расходы.
4. Telegram-боты напоминаний
Использовать ботов (например, через IFTTT или Make), чтобы получать напоминания о платеже прямо в мессенджер.
📌 Важно: Делайте еженедельный обзор и корректировку календаря. Это займёт 30 минут, но даст большую уверенность в управлении финансами.
На что обратить внимание
- Точность данных. Даже одна пропущенная платёжка может привести к кассовому разрыву.
- Регулярность обновления. Планировать стоит минимум на месяц вперёд, с пересмотром каждую неделю.
- Учет форс-мажоров. Желательно закладывать небольшой резерв (5–10% от суммарных обязательств).
- Ответственный за ведение. Назначьте конкретного человека — бухгалтера, финансового менеджера или администратора.
Вывод
Платёжный календарь — это не бюрократия, а реальный инструмент, который помогает малому и среднему бизнесу держать финансы под контролем. И начать его вести можно без больших затрат: достаточно обычной таблицы и дисциплины.