Платежный календарь – это таблица, как начать вести бесплатно в ERP.

Мы на связи с 9:00 -20:00

/ / Как внедрить платежный календарь на предприятии

Marina5658 / 18.04.2025 / Блог

Платёжный календарь — это эффективный инструмент для управления финансами компании. Он представляет собой таблицу(календарь) со всеми поступлениями и платежами с привязкой к датам. Платежный календарь объединяет все финансовые обязательства, такие как уплата налогов, зарплата, взаиморасчеты с партнерами, оплата коммунальных услуг и аренды, в единую систему.

Тут видно, откуда и когда планируются поступления, а также кому, в какие сроки и сколько предстоит заплатить, будь то поставщики, кредиторы, налоговая или кто-то еще.

Идеальный вариант планирования — когда в этом календаре фиксируются также остатки средств на начало и конец каждого дня. Тогда можно заранее увидеть, хватит ли денег на выполнение обязательств или стоит что-то скорректировать.

Кассовый разрыв – неприятная ситуация, столкнуться с которой может любая компания. Но чтобы этого избежать есть проверенный инструмент финансового учета – платежный календарь.

Платежный календарь проанализировать текущую финансовую ситуацию и спланировать все будущие расходы в календаре, особенно в периоды экономической нестабильности

Для составления платёжного календаря можно использовать специальные инструменты для предпринимателей и бухгалтеров, а можно — простую таблицу в Excel.

Если планирование календаря ведется в Еxcel, в течение месяца тяжело проанализировать и проконтролировать состояние платежеспособности бизнеса, поскольку план-факт собирается уже в конце месяца после закрытия периода в бухгалтерии.

По сути, это ваш финансовый “навигатор”, который помогает управлять ликвидностью бизнеса в реальном времени.

Хотите внедрить сдельную оплату труда на предприятии? Вам в помощь наш Телеграмм бот, который поможет скачать и настроить бесплатную версию ERP ЦехУспех. Внедрить сдельную оплату.

Основная задача платежного календаря — предусмотреть финансовое состояние на ближайшие дни, недели, месяц. Чем короче контрольный период, тем точнее прогнозирование. Содержание календаря определяется спецификой деятельности предприятия.

Содержание

Какие вопросы решает платёжный календарь

Предотвращает нехватку денег на счетах. Вы заранее знаете, когда возникнет “провал” по деньгам, и можете подготовиться.

Узнайте, как легко внедрить сдельную оплату и автоматизировать производство – ERP “ЦехУспех” и бонус внутри Telegram.

Позволяет планировать платежи. Например, при нехватке средств можно договориться о переносе оплаты или ускорить поступления.

Помогает контролировать расчёты с контрагентами. Все обязательства перед поставщиками и клиентами учитываются в одном месте.

Упрощает финансовое планирование . Платёжный календарь — основа для составления бюджета движения денежных средств (БДДС).

Какие данные нужны для ведения платёжного календаря

Чтобы Платёжный календарь было точным и полезным, в него стоит вносить:

1. Список всех предстоящих платежей: кому, сколько, дата
2. Список ожидаемых поступлений: от кого, сумма, дата
3. Остатки денежных средств на счетах
4. Даты регулярных расходов (аренда, налоги, зарплата)
5. Информацию о планируемых кредитах, выплатах процентов и займах

Важно: данные должны регулярно обновлять в календаре. Иначе календарь быстро теряет актуальность.

Как организовать платёжный календарь с помощью бесплатных инструментов

Не обязательно сразу покупать дорогую ERP-систему. Начать можно с простого:

1. Google Таблицы или Excel Создайте таблицу с колонками: дата, платёж/поступление, сумма, контрагент, комментарии, статус (оплачен/ожидает).

Используйте цветовую маркировку: например, красный для срочных платежей, зелёный — для поступлений.

2. Google Календарь Заносите важные платежи как отдельные события с напоминаниями.

Можно настроить уведомления за 1–3 дня до даты оплаты.

3. Простые CRM/учётные системы Некоторые бесплатные CRM-системы (например, Bitrix24, Zoho CRM) позволяют отслеживать поступления и планировать расходы в таблицах.

4. Telegram-боты напоминаний Использовать ботов (например, через IFTTT или Make), чтобы получать напоминания о платеже прямо в мессенджер.

📌 Важно: Делайте еженедельный обзор на таблицу и корректировку календаря. Это займёт 30 минут, но даст большую уверенность в управлении финансами в вашем бизнесе.

На что обратить внимание

1. Точность данных в таблицах в календаре. Даже одна пропущенная платёжка может привести к кассовому разрыву в календаре
2. Регулярность обновления таблиц. Планировать стоит минимум на месяц вперёд, с пересмотром каждую неделю и добавления данных в календарь.
3. Учет форс-мажоров. Желательно закладывать небольшой резерв (5–10% от суммарных обязательств в вашем бизнесе).
4. Ответственный за ведение таблиц в календаре. Назначьте конкретного человека — бухгалтера, финансового менеджера или администратора за контролем за календарем.

Регулярно работая с платёжным календарём, руководитель получает следующие возможности:

1. оперативно управлять прибылью и затратами и видеть наглядную картину в календаре;
2. принимать гибкие решения в быстро изменяющихся ситуациях вашего бизнеса;
3. оптимизировать кредитную нагрузку на компанию через платежный календарь.

Заключение

Платёжный календарь помогает предприятиям избежать кассовых разрывов, лучше планировать свои финансовые потоки, а также прогнозировать прибыль и убытки. Простейший платёжный календарь для небольших компаний можно сделать в Excel. Для этого нужно собрать необходимые данные о платежах и поступлениях и просуммировать их для каждого календарного дня. Платёжный календарь можно автоматизировать и интегрировать его в другие инструменты ведения бизнеса.